Чтобы избежать этого, выбирайте торговые площадки с наиболее низкими комиссиями на рынке. Как правило, все ведущие платформы публикуют информацию о комиссиях на своих сайтах. Обязательно посчитайте общую сумму комиссий, которую вам потребуется заплатить за все позиции, запланированные в рамках вашей стратегии DCA. Помните, что DCA может быть более эффективна на рынках с частыми колебаниями цен, поскольку при такой цикличности вы потенциально можете получать доход, покупая больше единиц актива при падении, и меньше — при росте. Несмотря на то что DCA — это относительно пассивная стратегия, мы рекомендуем часто проверять состояние рынка, чтобы определять, подходит ли эта стратегия текущим условиям. Например, следуя DCA в периоды роста цен, вы можете купить меньше единиц актива, чем если бы вы совершили одну сделку на крупную сумму.
Недостатки усреднения:
Стратегия DCA считается относительно простой (особенно при использовании ботов), однако это не значит, что вы можете настроить ее и изредка проверять, как идут дела. Рекомендуем часто отслеживать результативность позиций и анализировать движения рынка, чтобы получать информацию для планирования будущих сделок или принимать меры, если стратегия не приносит желаемых результатов. Выберите платформу, которая предлагает разнообразные аналитические инструменты, чтобы иметь доступ к наиболее полной информации. После того как цели будут ясны, определите размер позиции, которую вы будете регулярно открывать, как часто вы будете ее открывать и в течение какого периода. Чтобы рассчитать оптимальный для вас размер позиции, возьмите общую сумму, которую вы готовы инвестировать в определенный актив, а затем разделите ее на части. Каждая часть будет соответствовать отдельной позиции, которую вы будете открывать.
- Через неделю, месяц, год оказывается, что серия маленьких убытков не мешает общей прибыли, если соблюдаешь дисциплину.
- Основная цель – снижение средней цены входа, что позволяет быстрее выйти в безубыток или получить прибыль при развороте рынка.
- Эта стратегия также подходит новичкам, так как DCA освобождает инвестора от необходимости точно предсказывать оптимальные моменты для входа на рынок.
Чтобы упрощать процесс торговли
Стратегия усреднения пришла в трейдинг из букмекерского бизнеса (ипподромные скачки, спортивные состязания). Здесь каждая проигранная или нереализованная позиция подкрепляется тем, что клиент удваивает следующую ставку. То есть расчёт строится на том, что следующая ставка в случае выигрыша не только компенсирует убытки по предыдущей позиции, но и даст выигрыш.
Преимущества стратегии DCA
Как и в случае с любой другой торговой стратегией, перед переходом на DCA определите, чего вы этим хотите достичь. Вы желаете постепенно увеличивать свой портфель и готовы придерживаться DCA в течение длительного времени? Может быть, вы хотите диверсифицировать свой портфель с помощью DCA, поскольку это менее агрессивная и рискованная стратегия? Сначала сформулируйте цели, а затем начните тщательно планировать DCA-стратегию, чтобы достичь их.
Использовать DCA могут как новички, так и опытные трейдеры, если этот метод вписывается в их торговую стратегию. Однако можно выделить несколько частых причин, по которым трейдеры выбирают эту стратегию. DCA может снизить эффект волатильности на портфель трейдера и избежать эмоциональной торговли.
С прошлого цикла BTC снизился на более, чем 75%, а ведь кто-то покупал на вершинах и уже второй год ждёт… Ладно BTC, а как быть тем, кто купил SOL, которая снизилась на 96% с пиковых значений? Да, большинство покупало ниже вершин, но и они находятся в больших просадках с потерями в 40%, 60% и более процентов от их изначальных вложений. Эти боты освобождают трейдера от необходимости постоянно следить за рынком, автоматизируя процесс инвестирования в криптовалюты. Данная стратегия позволяет всегда оставаться в позиции, не упускать рост и не сидеть годами в убытке. В условиях криптовалютного рынка, где новости меняются ежеминутно, DCA становится якорем стабильности. Эта стратегия не защитит от всех рисков, но даст вам контроль над главной переменной — самим собой.
После ввода этих параметров калькулятор DCA может предоставить оценку того, как изменится портфель инвестора с течением времени при использовании стратегии усреднения долларовой стоимости. Допустим, сейчас ноябрь 2022 года, вы решаете вложиться в BTC на 6000$, и вместо того, чтобы потратить все свои средства сразу, вы используете стратегию усреднения долларовой стоимости в течение года. Далеко не мало людей используют усреднение в своих стратегиях практически на всех финансовых рынках. Но если в фондовой секции и на долгосроке – это как правило, “докупить”, то в дневном трейдинге и на Фьючерсах – это как правило, “выйти в безубыток” после ложного сигнала стратегии.
Хотя стратегия DCA чаще используется для долгосрочных инвестиций, ее принципы можно успешно применять и в трейдинге. Например, трейдер может заходить в позицию частями — не сразу на всю сумму, а постепенно, по мере того как цена приближается к уровням поддержки. На высоковолатильном рынке криптовалют сложно предсказать идеальное время для входа. Для трейдера это не просто метод покупок, а инструмент системного подхода к рынку, который помогает сохранять хладнокровие и капитал в периоды нестабильности. Таким образом, при новой усреднённой цене в 255 рублей в случае разворота рынка трейдер выйдет в безубыточную позицию уже при 10% росте (отскоке рынка). При возвращении цены на прежние уровни (310 рублей и выше) потенциальная прибыль трейдера составит не менее 30%.
Где и как реализовать DCA
- Игнорирование рисков и вера в «отскок» приводят к тому, что убыток становится неконтролируемым.
- Усреднение долларовой стоимости диверсифицирует цену, по которой покупаются инвестиции, таким образом снижая инвестиционные риски.
- Кроме того, многие платформы, такие как Binance, OKX или 3Commas, позволяют автоматизировать DCA-стратегию с помощью ботов.
Независимо от того, торгуете ли вы акциями, криптовалютами или валютами, усреднение может стать вашим союзником, если вы подойдете к нему с умом и ответственностью. Во время выхода данных по ВВП США или решений ФРС по процентным ставкам усреднение Option FX может привести к неожиданным убыткам, если трейдер не учел возможные резкие скачки цены. Когда актив торгуется в коридоре без выраженного тренда, усреднение может быть особенно эффективным, так как цена часто возвращается к среднему значению.
Что такое DCA бот?
Я встречал десятки историй, когда люди теряли месяцы, а иногда и годы работы — всё из-за одной серии сделок, где усреднение играло главную роль. В трейдинге период отображения графика имеет важную роль, поскольку на него ориентируются торговые стратегии и роботы. Более старший таймфрейм (выше D1) дает информацию глобального настроения рынка, а меньшие периоды отображают локальные маневры. В результате образуется линия, показывающая общее настроение рынка в прошлом и позволяющая сделать прогнозы на будущее. Нет такого пособия для трейдера, семинара или иного метода обучения, который бы не упоминал об индикаторе скользящая средняя.
Что такое усреднение долларовой стоимости?
Инвестирование по стратегии DCA – распространенный способ инвестирования, особенно среди новичков, но всё же стратегию не можно назвать профессиональным подходом к инвестированию. Важно понимать, что без надлежащих знаний обычный человек не сможет выбрать правильные активы, фазу для инвестирования и момент для фиксации прибыли. Стратегия бота начинается с создания первоначального ордера, который будет выполнен определенное количество раз. Если цена актива падает на заданный процент, бот автоматически выполняет следующую сделку, увеличивая объем в два раза от предыдущего ордера. Этот процесс повторяется до достижения максимального числа ордеров, уровня тейк-профита или стоп-лосса, согласно установленным параметрам пользователя. Для того, чтобы DCA была прибыльной, важно понимать, что она ориентирована на создание долгосрочного инвестиционного портфеля.
В такие моменты становится понятно, почему умение ограничивать убытки — это не просто рекомендация, а вопрос выживания на рынке. Уважаемые трейдеры, если вы когда-либо сталкивались с соблазном добавить ещё одну позицию к уже убыточной сделке, вы уже знакомы с темой усреднения. Это не просто технический ход — это особое психологическое испытание, которое проходит почти каждый, кто пробует себя на финансовых рынках. Грамотное применение усреднения требует не только технических знаний, но и психологической устойчивости. Трейдерам стоит регулярно анализировать свои сделки, тестировать стратегии на исторических данных и адаптировать их под свои цели.
Можно ли потерять деньги, работая с усреднением долларовой стоимости?
Такие инвестиции можно автоматизировать с помощью криптовалютных бирж и приложений, поддерживающих регулярные покупки. DCA работает особенно эффективно на волатильных рынках, таких как криптовалютный, где цены способны за считанные часы меняться на десятки процентов. По этой причине DCA получил широкое распространение в сообществе криптоинвесторов, предпочитающих системность и дисциплину краткосрочному ажиотажу. Когда рынок падает, даже самые опытные инвесторы могут потерять уверенность в своих действиях. Паника, FOMO, желание отыграться — все это мешает принимать рациональные решения и в результате может привести к потере активов. В такие моменты особенно важны стратегии, которые помогают сохранить хладнокровие и дисциплину.